N’importe qui peut être victime d’une fraude en matière d’investissement. Apprenez à vous protéger en sachant reconnaître les signaux d’alarme d’une fraude, en comprenant à quoi ressemblent les escroqueries courantes et en consultant les mises en garde des investisseurs. Parcourez la présente section pour savoir comment mieux protéger votre argent.

Si vous comprenez ce qu’est une fraude et sachez reconnaître les nombreux signaux d’alarme, vous pourrez vous protéger contre les escrocs.

Comment se protéger

Suivez les étapes ci-dessous pour mieux vous protéger contre la fraude en matière d’investissement :

1. Déterminez si la personne ou la société qui vous sollicite est inscrite.
2. Sachez si le conseiller financier ou l’entreprise a déjà fait l’objet de sanctions disciplinaires au Manitoba ou ailleurs au Canada.
3. Sachez si la personne, la société ou le produit d’investissement a déjà fait l’objet d’une interdiction d’opérations sur valeurs.
4. Lisez les mises en garde des investisseurs.
5. Ne donnez jamais de renseignements personnels ou sensibles en ligne ou au téléphone.
6. N’envoyez jamais d’argent à l’étranger, ne virez jamais de fonds et ne donnez jamais votre numéro de carte de crédit pour l’achat d’un investissement.
7. N’interagissez pas avec des gens que vous ne connaissez pas et qui ont communiqué avec vous de manière inopinée.

Les escrocs disposent de tout un arsenal pour s’emparer de votre argent si durement gagné. Sachez reconnaître les signaux d’alarme suivants :

• Placements à faible risque et à rendement élevé. Tout placement qui semble trop beau pour être vrai l’est probablement. Les rendements élevés sont habituellement une indication que le placement est très risqué.
• Pression pour une décision rapide. Toute décision relative à l’investissement de votre argent est sérieuse. Vous devriez toujours y accorder le temps et les recherches nécessaires. Les escrocs ne veulent pas vous laisser le temps de découvrir leur jeu.
• Renseignements d’« initié ». Si un conseiller en placement vous donne des conseils « confidentiels », il se peut qu’il soit en train de vous tromper ou de tromper son employeur. Les deux représentent un risque pour vous. Il est illégal d’exécuter sciemment des opérations sur la base de renseignements d’initiés.
• Offres de placement par des personnes inconnues. Si une personne que vous ne connaissez pas vous contacte inopinément pour vous proposer un placement dont vous ne savez rien, vous augmentez grandement vos risques de devenir une victime. Si un placement vaut la peine que vous y investissiez votre argent, votre conseiller dûment inscrit en aura eu vent et il pourra vous aider à prendre la bonne décision.
• Vendeur non inscrit. Si la personne qui vend le placement n’est pas inscrite pour faire des affaires au Manitoba, vous devriez vous demander si elle est autorisée à vendre des placements. Communiquez avec la Commission des valeurs mobilières du Manitoba pour vérifier si une personne est inscrite et autorisée à vendre des titres dans la province.
• Anti-pouvoir. Toute personne qui vous encourage à corrompre le gouvernement ou à éviter les établissements financiers est probablement en train d’essayer de faire en sorte que ses activités illégales ne soient pas repérées.
• Offres exclusives pour personnes riches. Méfiez-vous des placements qui sont prétendument destinés aux personnes super riches, mais qui sont offerts à l’investisseur moyen.
• Pas de traces écrites. Sans reçu pour les achats de placement, sans relevé, sans prospectus, sans aperçu du fonds et sans formulaire Bien connaître son client, le fraudeur peut facilement s’emparer de votre argent sans se faire prendre.
• Placements beaucoup trop compliqués. Les conseillers en placement honnêtes sont capables de faire en sorte que l’investissement de votre argent soit simple et direct. Vous devriez toujours comprendre où va votre argent et comment il est investi.
• Pas de questions. Si la personne qui vous vend le placement ne répond pas à vos questions directes, c’est qu’elle essaie probablement de vous empêcher de connaître la vérité. Le conseiller en règle n’a rien à cacher.

Créé en partenariat avec le Service de police de Winnipeg, le site Web recognizeinvestmentfraud.com est une excellente ressource qui permet aux Manitobains de détecter les types courants de fraudes et de se protéger contre ceux-ci.

Selon des recherches canadiennes, entre 4 % et 10 % des aînés manitobains subiront une forme d’exploitation au cours de leurs dernières années. La forme la plus répandue est l’exploitation financière – l’appropriation illégale ou inappropriée des biens ou de l’argent d’une personne. Les guides qui suivent vous aideront à reconnaître et à éviter les fraudes et les escroqueries qui ciblent les personnes âgées.

• Savoir reconnaître et prévenir l’exploitation financière
• Protégez votre argent contre les fraudes et les escroqueries
• L’ABC de la fraude en matière d’investissement aux dépens des personnes âgées
• Les fraudeurs prennent pour cible les 50 ans ou plus

L’Internet offre aux escrocs un moyen rapide et facile de trouver des victimes potentielles pour leurs arnaques en matière d’investissement. Il permet aussi aux fraudeurs d’agir sous le couvert de l’anonymat et à partir de n’importe où sur la planète, ce qui rend difficile leur arrestation.

Brochure sur la fraude financière sur Internet

Une approche typique

Une équipe d’escrocs met sur pied un bureau improvisé, appelé local de vente sous pression (boiler room), puis procède par étapes. Ils peuvent réaliser un faux sondage pour connaître votre expérience en matière d’investissement, vous offrir des recherches ou vous soutirer de l’information, comme votre adresse postale, votre numéro de téléphone et votre adresse électronique.

Brochure sur les opérations de vente sous pression

Question :
Je pense avoir été victime d’une fraude en matière d’investissement. Que devrais-je faire maintenant?

Réponse :
Téléphonez à la Commission des valeurs mobilières du Manitoba au 204 945-2548 et demandez à parler à un enquêteur. Il est important de signaler la fraude dès que possible une fois que vous en avez pris connaissance. Cela pourrait vous éviter des pertes additionnelles et aidera à faire en sorte que vos amis et voisins ne soient pas eux-mêmes victimes de la manœuvre.

Question :
Y a-t-il des signaux d’alarme que je devrais surveiller?

Réponse :
Voici des signaux d’alarme courants de la fraude en matière d’investissement :

• Vendeur non inscrit. Si la personne qui vend le placement n’est pas inscrite pour faire des affaires au Manitoba, vous devriez vous demander si elle est autorisée à vendre des placements.
• Placements à faible risque et à rendement élevé. Tout placement qui semble trop beau pour être vrai l’est probablement. Les rendements élevés sont habituellement une indication que le placement est très risqué.
• Pression pour une décision rapide. Toute décision relative à l’investissement de votre argent est sérieuse. Vous devriez toujours y accorder le temps et les recherches nécessaires. Les escrocs ne veulent pas vous laisser le temps de découvrir leur jeu.
• Renseignements d’« initié ». Si un conseiller en placement vous donne des conseils « confidentiels », il se peut qu’il soit en train de vous tromper ou de tromper son employeur. Les deux représentent un risque pour vous. Il est illégal d’exécuter sciemment des opérations sur la base de renseignements d’initiés.

Pour plus d’information sur la façon d’éviter les fraudes et les escroqueries, consultez le site Web recognizeinvestmentfraud.com (en anglais).